Кредиты для малого и среднего бизнеса от Альфа-Банка в Казани

Иван Блинов

Автор Выберу.ру, ivanblinov@vbr.ru

Специализация: кредиты, микрозаймы, вклады, ипотека, автострахование, дебетовые и кредитные пластиковые карты

Условия получения кредита в Альфа-Банке для ИП и ООО

Условия выдачи кредитов в Альфа-Банке очень гибкие. Они зависят от категории заемщика, запрашиваемой суммы, целей кредитования и финансовых показателей клиента. В кредитном учреждении можно получить займы:

• сроком на 1–10 лет;
• в размере до 150 млн рублей;
• одной суммой или в виде кредитной линии.

По программам господдержки организации могут взять в кредит до 2 млрд рублей по ставке от 1% годовых.

Формы кредитования

Заемщики могут выбирать наиболее подходящие для них формы и программы кредитования.

Кредит одной суммой без залога

Этот банковский продукт предназначается для пополнения оборотных средств индивидуальных предпринимателей и юридических лиц.

1. Размер ссуды — от 300 тыс. до 10 млн рублей. Индивидуальные предприниматели, являющиеся клиентами Альфа-Банка, могут получить до 6 млн рублей без посещения офиса.
2. Срок кредитования — от 12 до 36 месяцев.
3. Поручительство — для ИП не требуется, для ООО поручителем может выступать владелец бизнеса.

Возврат данного займа и оплата процентов за использование осуществляется равными ежемесячными платежами.

Кредит одной суммой с залогом

Данная программа является нецелевой. То есть полученные деньги можно использовать, как хочется: на пополнение оборотных средств, развитие организации, рефинансирование кредитов в других банках.

1. Величина займа — от 500 тыс. до 150 млн рублей.
2. Срок погашения — от 12 до 120 месяцев.
3. Залог — необходимо обеспечить залогом до 50% от всей суммы займа.

В качестве залога принимается недвижимое имущество, товарно-материальные ценности, транспортные средства и оборудование.

Займ «Деньги на дело»

Преимуществом этого кредитного продукта является возможность его получить сразу же после регистрации бизнеса. Для оформления нужен залог. Его стоимость представители банка оценивают удаленно и бесплатно. Получить деньги на расчетный счет можно еще до оформления залога — по расписке.

1. Величина займа — до 50 млн рублей.
2. Срок кредита — до 120 месяцев при залоге недвижимости, до 60 месяцев при залоге транспортных средств.
3. Залог — недвижимость или транспортные средства.

Заемщик имеет возможность выбрать подходящий график платежей: равными частями, с понижением платежей в период межсезонья, с выплатой сначала процентов, а затем основного долга.

Возобновляемая кредитная линия без залога

Такая программа позволяет в пределах установленного лимита брать взаймы столько, сколько требуется в текущий момент. При этом проценты начисляются только на часть, которую использует компания. После погашения транша лимит восстанавливается и действует снова.

1. Размер ссуды — от 300 тыс. до 10 млн рублей.
2. Величина одного транша — от 50 тыс. до 10 млн рублей.
3. Срок займа — 18 месяцев. В первые 12 месяцев можно выбирать лимит, оставшиеся 6 месяцев отводятся на погашение.
4. Период использования транша — до 6 месяцев.
5. Возврат процентов и суммы основного долга можно производить ежемесячно, либо каждый месяц платить проценты, а тело вернуть заключительным платежом.

Возобновляемая кредитная линия с залогом

Действие этого банковского продукта аналогично предыдущему. Однако оформление залога позволяет получить ссуду на более интересных условиях:

1. Величина займа — от 500 тыс. до 30 млн рублей.
2. Сумма одного транша — от 50 тыс. до 30 млн рублей.
3. Продолжительность кредитования —36 месяцев. Выборка лимита прекращается за 6 месяцев до окончания действия договора.
4. Срок возврата транша — до 6 месяцев.

В залог можно предоставлять жилую и коммерческую недвижимость, транспорт, оборудование.

Невозобновляемая кредитная линия с залогом

Эта кредитная линия не восстанавливается после возврата траншей. После того, как клиент выбрал кредитный лимит, он не может больше брать деньги.

1. Сумма ссуды — от 500 тыс. до 30 млн рублей.
2. Размер транша — от 50 тыс. до 30 млн рублей.
3. Срок действия линии — 60 месяцев.
4. Период возврата транша — до окончания срока действия линии.

Для оформления ссуды необходимо поручительство залогодателя или учредителя юридического лица.

Овердрафт

Овердрафт помогает клиентам рассчитываться по платежам, если на счету недостаточно средств.

1. Лимит по овердрафту — от 300 тыс. до 30 млн рублей. ИП могут оформить лимит до 10 млн рублей без посещения офиса.
2. Срок действия овердрафта — до 1 года.
3. Срок погашения транша — до 60 суток.
4. Размер транша — любой в пределах лимита.

Для оформления овердрафта не нужно предоставлять залог и привлекать поручителей.

Кредиты с господдержкой

Альфа-Банк является участником многих программ государственной поддержки. Среди них:

• льготное кредитование предприятий малого и среднего бизнеса;
• льготное финансирование импортеров;
• льготное кредитование сельхозтоваропроизводителей;
• льготное кредитование на цифровизацию;
• поддержка промышленных предприятий Москвы;
• льготное кредитование экспортеров.

Участие в данных программах дает возможность получить деньги в долг под 1% годовых и выше.

Требования к бизнесу от Альфа-Банка

Альфа-Банк предъявляет лояльные требования к заемщикам. Воспользоваться кредитованием могут даже вновь созданные компании (по программе «Деньги на дело»).

Для ИП

В общем случае требования выглядят следующим образом:

• гражданство РФ;
• возраст – от 18 лет;
• срок ведения бизнеса – от 9 месяцев;
• место ведения бизнеса находится в регионе присутствия банка.

При оформлении целевого займа обязательно подтверждение направления использования заемных средств.

Для ООО

Юридические лица должны соответствовать следующим требованиям:

1. Доля участия в УК организации субъектов РФ, иностранцев или зарубежных компаний не должна превышать 25%.
2. С момента регистрации до момента оформления займа должно пройти не менее 9 месяцев.
3. В регионе нахождения бизнеса должен присутствовать офис банка.

Кроме этого, Альфа-Банк будет проверять кредитную историю заемщика и его финансовое положение.

Список документов

Перечень документов для получения займа формирует любое кредитное учреждение. Список для каждого банка прилагается на сайте. Для оформления ссуды в Альфа-Банке необходимо представить:

• анкету ИП или организации;
• заявку на получение кредита;
• паспорт руководителя/ИП.

Дополнительно может потребоваться подтверждение финансового положения заемщика, бухгалтерская отчетность, копии действующих кредитных договоров.

Как получить кредит в Альфа-Банке

Оформить ссуду в Альфа-Банке очень просто:

• заполните онлайн-заявку на сайте;
• загрузите нужные документы;
• дождитесь решения банка;
• подпишите документы;
• получите деньги на счет.

Для действующих клиентов решение принимается в течение нескольких минут. Новые пользователи могут ожидать ответ по заявке в течение 3 суток.

Популярные вопросы